案例 16｜基金净值与重仓股采集

一、案例背景与采集目标

前面两个案例看的是股票，这一案例看基金。基金和股票不一样：股票你买的是「一家公司」，基金你买的是一篮子公司。要了解一只基金，光看净值不够，还得看它买了什么——这就是「重仓股」。

示范站点选天天基金网（fund.eastmoney.com，东方财富旗下的基金信息平台），入口地址 https://fund.eastmoney.com/。在搜索框输入基金代码（如 000001），就能进入该基金的档案页，里面既有单位净值、累计净值、日增长率的净值序列，也有定期披露的十大重仓股。本案例做两件事：取一只基金的净值序列，取它的十大重仓股，再把两张表按基金代码关联起来，拼出一张基金画像。

1.1 这个案例要拿到什么

• 某基金的净值序列：日期、单位净值、累计净值、日增长率、近 1 月、近 1 年等区间表现；
• 该基金的十大重仓股：股票名称、代码、占净值比例；
• 基金的基本信息：基金全称、类型、基金经理；
• 把两张表用基金代码关联起来，并搞懂一个重要口径：持仓是季报披露的静态快照，不是实时持仓。

1.2 三个概念先讲清

目标站点与交付产物

下表是本篇用到的真实站点。绿色是课堂可稳定复现的示范站点；橙色是延伸站点，多数有登录墙或风控，课堂上只讲结构、原理与合规边界，不教绕过。

二、数据源与字段设计

数据源：天天基金网基金档案页，入口地址 https://fund.eastmoney.com/。搜索基金代码即可进入对应档案页，净值与持仓分属两个不同的数据模块，字段名也不一样，正好用来练「多表关联」。

2.1 站点信息

2.2 延伸站点（可作对照）

2.3 完整字段表（净值表 10 个字段）

示例值取自基金 000001（华夏成长混合）2026-10-09 公布的真实净值与最新阶段涨幅；净值每天更新，你采集时以当天实际数据为准。

2.4 完整字段表（持仓表 6 个字段）

示例值取自基金 000001 2026 年二季报（截止 2026-06-30）披露的第一大重仓股（持仓为时点数据，随季报更新）。

2.5 一个关键口径：持仓是静态快照

这是本案例最重要的一句话，请记住：

举例说明这个「滞后」：
  2026-07-20 披露的 2026 年二季报，
  反映的是 2026-06-30 这一天基金持有的股票。
  你在 10 月看到它，数据已经过去了三个多月。
  期间基金经理完全可能已经卖出或加仓。

结论：重仓股只能说明「曾经重仓」，不能代表「现在持有」。

三、零代码操作步骤

1. 新建对话，粘贴提示词（见下一节），填上基金代码和入口网址。
2. 先取净值。说「先取 000001 最近 30 个交易日的净值」，确认单位净值、累计净值、日增长率三列都在。
3. 再取持仓。说「再取它的十大重仓股」，确认有名称、代码、占净值比例和报告期。
4. 核对净值。用「(今日单位净值-昨日单位净值)÷昨日单位净值」验证日增长率。
5. 关联两表。说「用基金代码把两张表关联，输出一张基金画像表」。
6. 标注报告期。说「在持仓表里加上报告期列，写明这是哪个季度的数据」。
7. 导出命名。导出为 fund_000001_20261009.xlsx。

四、提示词模板与追问技巧

下面这段可以直接复制。两个任务分开列字段，关联键写死。

请帮我完成一个基金数据采集任务。
【数据来源】天天基金网基金档案，入口网址：https://fund.eastmoney.com/
【基金代码】000001

【任务一：净值序列】取最近 30 个交易日的净值，字段：
    1. 基金代码（按文本存，保留前导零）
    2. 基金名称
    3. 基金类型
    4. 净值日期（YYYY-MM-DD）
    5. 单位净值（四位小数）
    6. 累计净值（四位小数）
    7. 日增长率（正涨负跌，单位 %，只写数字）
    8. 近1月（单位 %）
    9. 近1年（单位 %）
    10. 基金经理

【任务二：十大重仓股】取最新披露的十大重仓股，字段：
    1. 基金代码（与上面同一格式）
    2. 股票名称
    3. 股票代码
    4. 占净值比例（单位 %）
    5. 持股数（万股）
    6. 报告期（如 2026Q2，写明数据来自哪个季度）

【执行要求】
  - 两张表分别导出，再用「基金代码」关联成一张画像表
  - 持仓表必须标明报告期
  - 导出为 fund_000001_20261009.xlsx
  - 说明日增长率的计算口径

4.1 三条追问指令

追问一（核对净值）：
请用「(今日单位净值 - 昨日单位净值) ÷ 昨日单位净值 × 100%」
算一遍日增长率，和我表里的对比，标出对不上的。

追问二（说明报告期）：
请在持仓表里明确写出这份持仓对应的报告期，
并说明它和今天的日期相差多久。

追问三（关联两表）：
请把净值表和持仓表按「基金代码」合并成一张宽表，
净值取最新一天，持仓按占净值比例从高到低排列。

五、结果核对、清洗与保存

净值结果样例（节选，000001 真实净值）：

持仓样例（节选，2026 年二季报真实披露，报告期 2026Q2）：

5.1 四项核对

5.2 保存

fund_000001_20261009.xlsx         ← 净值 + 持仓 + 画像宽表
fund_000001_20261009_clean.xlsx   ← 清洗版（去空行、统一小数位）
fund_000001_20261009_log.txt      ← 日志：净值条数、持仓报告期、异常

六、常见问题与合规红线

6.1 三条红线

1. 只采公开披露信息。净值与季报持仓都是公开信息，不涉及隐私；也不要尝试获取未公开数据。
2. 标明时点。净值要写日期，持仓要写报告期，绝不能模糊成「现在的持仓」。
3. 不做投资建议。数据仅用于教学分析；任何形式的择时、推荐都要避免。

七、随堂自测（10 题）

点击选项即可判分，答错的题会立刻显示解析。